金融时代，在线成交易；诈术高科技，网盾快洗钱。孤胆特警入蛇窝，舍身卧底破迷案。草蛇灰线寻实证，里应外合撒天网。生财有道，投资有方，忌急忌贪；魔高一尺，道高一丈，宜善宜廉！

一、跨国诈骗

金三角是泰国、缅甸、老挝三国边境交错的一个三角形地带。因长期盛产鸦片等毒品，亦被称为“毒三角”。上世纪九十年代初，为了打击罂粟种植及毒品生产，我国政府与缅甸、老挝、泰国等联合在金三角推行“替代种植计划”，即以橡胶林、甘蔗林、水稻等农作物取代罂粟种植。该计划得到了联合国禁毒署的高度肯定，并以该署的名义在金三角大力推广。泰籍华人李丰从中嗅到了商机，他与“金三角”民团武装接触，拟在“金三角”以推行“替代种植”为借口，套取联合国的扶持资金。但扶持资金哪有那么容易被套取，得先做出点样子，才能“以小博大”，而面子工程需要大量前期资金的投入，李丰没什么经济实力，到哪儿筹资呢？李丰眼睛骨碌碌一转，想到了一个老朋友——唐宏伟。唐宏伟是李丰的老搭档了，他在清江市开设了宏伟房地产开发集团，曾与李丰里应外合，以介绍国内民工到海外打工掘金为由，骗取了近千万元的所谓出国劳务保证金。后来风声渐紧，两人的合作中止。

2011年初，李丰与唐宏伟电话联系上了。唐宏伟一接到李丰的电话，得知李丰“以小博大”的投资计划后，大喜过望，这段时间，他投资的房地产项目因地段不佳成了烂尾楼，资金链中断，正需要大量资金解困。李丰的电话让唐宏伟犹如瞌睡碰到了枕头，两人一拍即合。

李丰跟他说：“你只要筹到六千万元人民币的启动资金，剩下的事情我来操办，一旦成功，准能获取几个亿的扶持资金。”

如果是小额现金，在对方“听话”地转了钱后，随车的张强就安排孙涛下车，孙涛就会找路人甲，给其一百元的好处费，让路人甲再随意找路人乙，另给其一百元的好处费，让路人乙到银行自助取款机去查询取款。

如果是大额现金，被骗者的警惕心理会稍强一些。對此，张强就会布局，让对方在手机上下载手机银行并开设所谓的安全账户，然后让对方将钱从银行卡账户汇入他们的安全账户。被骗者往往会照着指令去做。他们下载的手机银行中，已经预先埋设了手机病毒，用户的开户信息、银行密码，包括手机动态密码，掌控后台的唐宏伟和张强都会在电脑上一目了然。然后根据掌握的这些信息，神不知鬼不觉地将安全账户上的钱，转进第三方支付平台，紧接着七转八绕，钱就洗出来了。

从群发诈骗短信，到一系列的电话诈骗，再到最后的取款、洗钱，整个诈骗全程，唐宏伟并不露面，他与张强保持单线联系，现金交款。他让张强打一枪换一个地方，避免被警方侦破。

这天一大清早，张强又带着诈骗团队出来“工作”了。他们把装有伪基站的车开停到清江国贸商厦广场附近，那是清江的商业中心，广场四周商店林立、人流如织。和往常一样，张强在出发前没有告知手下人要去的目的地，以防泄密。他亲自驾驶着面包车，一路上钻小巷、绕弯道，七折八拐地来到国贸商厦广场。出发前，张强照例收缴了手下人的手机，到了广场后，出于“工作”需要，他给了孙涛一部新手机。